Финансовое консультирование

Будем пунктуальными, начнем нашу панель ровно в , как и обещали. У нас сегодня тема достаточно интересная, и я уверен, что ближайшие несколько лет тема финансовых советников она, так или иначе, коснется каждого, кто у нас сидит сейчас в этой аудитории. И перед тем, как открыть нашу дискуссию и представить наших участников, я бы хотел начать с такого профессионального старого анекдота на злобу дня. Приходит как-то клиент к своему менеджеру и спрашивает: Подскажите, куда вложить свои деньги? Давайте, только сперва уточним: Я думаю, с учетом принятия в декабре прошлого года Госдумой правок к Закону о рынке ценных бумаг, этот анекдот начинает обретать новые смыслы, и сегодня мы подробнее поговорим об этом с нашими замечательными спикерами. Я себе позволю их представить. Она очень извиняется, она подъедет чуть попозже. И я уверен, что она тоже нам сегодня расскажет много интересного по этой теме.

Инвестиционное консультирование

Состав и структура финансов домохозяйств. Финансовые источники доходов домохозяйств. Потребление домохозяйств, его структура. Сбережения домохозяйств, его состав и структура. Личный и семейный бюджет.

рынка и важность законопроекта;. - будущее инвестиционного консультирования. Этим Актом определяется понятие инвестиционных советников.

Предлагаемая читателю работа является одной из первых в нашей литературе попыток изложить избранные главы из инвестиционной теории и практики применительно к российским условиям. Авторы подробно рассматривают основные понятия инвестиционного консультирования, дают обзор основных финансовых инструментов и методик, применяемых в практике финансового менеджмента.

Прослеживаются основные этапы реализации инвестиционных проектов: Столь же широк разброс стоимости этих услуг - от бесплатных до нескольких сотен долларов в год. Консультантами по инвестированию выступают фондовые брокеры, банковские работники, информационные агентства, индивидуальные консультанты и консультационные фирмы. Консультанты часто работают совместно со специалистами по финансовому планированию.

Инвестиционные советники до Довольно много лет профессию инвестиционного советника каждый понимал, как ему заблагорассудится. Даже единого названия у профессии не существовало. Что говорить о принципах деятельности и нормах ответственности перед клиентами? Были институты, которые пытались брать на себя инициативу, создавая школы финансовых советников и выдавая им удостоверения.

Теперь инвестиционные советники должны входить в единый реестр Деятельностью по инвестиционному консультированию.

Разработка проектов от стадии планирования до стадии подписания инвестиционных договоров 2 Рекомендации по оптимальному способу финансирования Заказчик получает практические советы по финансовым вопросам 3 Консультанты оценивают потенциальную прибыль инвестиций и контролируют риски 4 Советники ищут инвесторов для финансирования действующего бизнеса и стартапов Другие виды консалтинговых услуг подробно рассмотрены в соответствующей статье нашего журнала. Как проводится инвестиционный консалтинг — 6 основных этапов Если вы — бизнесмен или руководитель компании и нуждаетесь в грамотном управлении инвестициями, то следующий раздел — для вас.

Правильная схема взаимодействия с консалтинговыми агентствами избавит от типичных ошибок и поможет привлечь к работе квалифицированных советников. Выбор компании и получение консультации Где искать инвестиционных консультантов? Лучший вариант — найти их по рекомендациям деловых партнёров. Если у ваших коллег по бизнесу ещё не было опыта взаимодействия с советниками по инвестициям, придётся идти более сложным путём.

НАУФОР и НФА получили полномочия по аккредитации программ инвестиционного консультирования

И хотя эти новшества пока не начали действие нормы об инвестиционном консультировании в России вступают в силу с Остановимся на их особенностях. Понятие инвестиционного консультирования Если инвестиционное консультирование в США и Европе — это давно сложившееся развитое направление, то в России оно пока не имеет должного законодательного фундамента.

Понятие инвестиционного консультирования. Если инвестиционное консультирование в США и Европе – это давно сложившееся развитое.

Функции инвестиционных банков Банки, кредиты, депозиты В международной практике инвестиционные банки являются специализированными институтами, которые предоставляют услуги на рынке ценных бумаг в области организации и гарантирования размещения не только данных бумаг, но и брокерских операций, доверительного управления, инвестиционного консультирования, сделок по реорганизации бизнеса, корпоративного финансирования.

Инвестиционный банк — это экономическое понятие, синоним полносервисной инвестиционной организации. Зачастую многие люди путают термины инвестиционный банк и банк развития. Последний представляет собой кредитное учреждение, которое привлекает долгосрочные финансовые ресурсы и затем направляет их на длительное инвестирование в форме проектного финансирования и долгосрочного кредитования.

Функции инвестиционных банков несколько схожи с функциями коммерческих банков. Различаются инвестиционные и коммерческие банки в первую очередь тем, что работают с различными финансовыми инструментами, через которые происходит перераспределение потоков денежных средств.

Ваш -адрес н.

Что такое фондовое сбережение? Регулярное накопление или фондовое сбережение — это фондовое инвестирование в определенном размере и с определенной периодичностью. Минимальная сумма регулярного инвестиционного взноса — 10 евро, при этом можно выбрать периодичность инвестирования:

понятие инвестиционного банка как финансового института, имеющего право . операций, инвестиционного консультирования, доверительного.

Риск банкротства эмитента акций Проявляется в резком падении цены акций акционерного общества, признанного несостоятельным, или в предвидении такой несостоятельности. Для того чтобы снизить рыночный риск, вам следует внимательно отнестись к выбору и диверсификации финансовых инструментов. Кроме того, внимательно ознакомьтесь с условиями вашего взаимодействия с вашим брокером либо управляющим для того, чтобы оценить расходы, с которыми будут связаны владение и операции с финансовыми инструментами и убедитесь, в том, что они приемлемы для вас и не лишают вас ожидаемого вами дохода.

Риск ликвидности Этот риск проявляется в снижении возможности реализовать финансовые инструменты по необходимой цене из-за снижения спроса на них. Данный риск может проявиться, в частности, при необходимости быстрой продажи финансовых инструментов, в убытках, связанных со значительным снижением их стоимости. Кредитный риск Этот риск заключается в возможности невыполнения контрактных и иных обязательств, принятых на себя другими лицами в связи с вашими операциями.

К числу кредитных рисков относятся следующие риски: Риск дефолта по облигациям и иным долговым ценным бумагам Заключается в возможности неплатежеспособности эмитента долговых ценных бумаг, что приведет к невозможности или снижению вероятности погасить ее в срок и в полном объеме. Риск контрагента Риск контрагента — третьего лица проявляется в риске неисполнения обязательств перед вами или вашим брокером либо управляющим со стороны контрагентов.

Ваш брокер либо управляющий должен принимать меры по минимизации риска контрагента, однако не может исключить его полностью. Особенно высок риск контрагента при совершении операций, совершаемых на неорганизованном рынке, без участия клиринговых организаций, которые принимают на себя риски неисполнения обязательств. Вы должны отдавать себе отчет в том, что хотя брокер и управляющий действуют в ваших интересах от своего имени, риски, которые он принимает в результате таких действий, в том числе риск неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств третьих лиц перед вашим брокером либо управляющим, несете вы.

Инвестиционные советники с декабря 2018 г. будут работать под контролем ЦБ

О сайте Консультирование инвестиционно Ю консультационные предприятия, предоставляющие своим клиентам услуги по консультированию инвестиционных проектов, производящие управление капиталом по заказу клиента. Таким образом, специальные кредитные учреждения выполняют широкий спектр услуг, связанный с предоставлением специфических кредитов и обслуживанием финансовых вложений клиентов.

Право и экономика инвестиционное консультирование-Спб, , с. Компания предлагает еще целый ряд самых разнообразных услуг пенсионное страхование, анализ инвестиционных решений, управление портфельными инвестициями как для собственных фондов компании, так и от имени клиентов — юридических и физических лиц, услуги в области бухгалтерского учета и налогообложения, управленческое консультирование.

Нормативные изменения закрепляют понятие деятельности по инвестиционному консультированию, которой признается"оказание.

Инвестиционные советники с декабря г. Владимир Авденин Инвестиционный советник — термин, который вводится законом ФЗ. Рынок финансового консультирования в России ждут серьезные перемены, поскольку с декабря года ЦБ намерен контролировать юрлиц и индивидуальных предпринимателей, дающих инвестиционные рекомендации своим клиентам. Человек, осуществляющий подобную деятельность — именуется инвестиционным советником: Проект предполагает, что инвестиционный советник обязан состоять в одной из саморегулирующихся организаций СРО , работающих на рынке, и обладать определенной квалификацией.

Банк России будет проверять всех инвестиционных советников на соответствие необходимым требованиям, и затем включать их в единый реестр. Зачем регулировать деятельность инвестиционных советников Деятельность по финансовому консультированию в России сейчас никак не регулируется. Любой человек, вне зависимости от своего опыта или квалификации — может назвать себя финансовым консультантом. И немедленно начать работать, оказывая людям финансовые консультации. И зачастую это приносит людям проблемы.

Потому что нередко им предлагают некачественные, либо крайне невыгодные финансовые продукты. Однако нужно понимать, что инвестиционные советники работают с деньгами. Поэтому этой работой должны заниматься профессионалы. И ЦБ это прекрасно понимает.

Право и экономика: инвестиционное консультирование

Сегодня, как оказалось, в этот список стоит добавить и инвестиционного консультанта. Говоря простым языком, это вложение капитала с целью получения прибыли. Представьте, что Вы хотите купить, например, шубу. В какой-то степени, покупка этого предмета гардероба — тоже инвестиция. Вы вкладываете свои деньги, а взамен получаете выгоду — тепло и комфорт в холодную зимнюю стужу.

Понятие. аудиторской. деятельности. Аудиторская деятельность –это отчетности, бухгалтерское консультирование; 2)налоговое консультирование; предпринимательских рисков; 8)разработка и анализ инвестиционных.

Понятие инвестиций В самом общем виде инвестиции определяются как денежные средства, банковские вклады, паи, акции и другие ценные бумаги, технологии, машины, оборудование, лицензии, в том числе на товарные знаки, кредиты, любое другое имущество или имущественные права, интеллектуальные ценности, вкладываемые в объекты предпринимательской деятельности или других видов деятельности в целях получения прибыли дохода и достижения положительного социального эффекта.

По финансовому определению инвестиции - это все виды активов средств , вкладываемых в хозяйственную деятельность в целях получения дохода. Экономическое определение инвестиций трактуется как расходы на создание, расширение, реконструкцию и техническое перевооружение основного капитала, а также на связанные с этим изменения оборотного капитала. Ведь изменения в товарно-материальных запасах во многом объясняются движением расходов на основной капитал.

инвестиции в рыночной экономике как процесс вложения средств в любой форме неразрывно связаны с получением дохода, или какого-либо эффекта. инвестиции - это ресурс, затрачивая который, можно получить намеченный результат. Таким образом, сущность инвестиций содержит в себе сочетание двух сторон инвестиционной деятельности: Если затраты ресурса, то есть инвестиций, не приводят к желаемому результату, то они становятся бесполезными.

Основы инвестиционного анализа

Инвестиционное консультирование будет осуществляться на основании договора договор об инвестиционном консультировании. Инвестиционным советником будет признаваться юридическое лицо, которое создано в соответствии с законодательством Российской Федерации, или индивидуальный предприниматель, являющиеся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников, и включенные в единый реестр инвестиционных советников. Единый реестр инвестиционных советников будет вести Банк России.

Для включения в него юридическое лицо и индивидуальный предприниматель должны соответствовать требованиям, установленным к инвестиционным советникам.

Как выбрать инвестиционного советника и не ошибиться. только штрафом , но и правом заниматься консультированием в будущем. Вводится понятие «деятельность по инвестиционному консультированию».

В Европе и США индустрия финансового эдвайзинга развита хорошо и давно. Наличие своего финансового советника для западного человека такая же норма, как семейный врач или психоаналитик. Финансовый эдвайзер помогает навести порядок в личных финансах, составить четкий финансовый план например, как накопить на дом или квартиру, обучение детей или кругосветку и правильно собрать пенсионный портфель.

Несмотря на то что в последние годы инвестировать стало на порядок проще и удобнее — это можно делать буквально не сходя с дивана и используя пару приложений в своем смартфоне — каждому время от времени нужен профессиональный совет, как лучше сделать инвестиции на условиях рыночной цены, найти точечные интересные инвестиционные идеи и просто получить альтернативную точку зрения на вопрос инвестиций. Во всем цивилизованном мире эти вопросы традиционно принято адресовать личному финансовому советнику.

В России эта индустрия была представлена в основном частными управляющими и консультантами, которые занимались инвестиционным консультированием своих клиентов или управляли их активами за некую комиссию по соглашению сторон. Кроме того, нечто похожее на услуги финансового консалтинга традиционно предлагали сейлзы банков, а также брокерских и управляющих компаний.

Но их задачи обычно сводились к продвижению собственных услуг и продуктов, а не подбору индивидуального финансового плана и стратегии для клиента в зависимости от его индивидуальных целей. Еще год назад деятельность, связанная с финансовым консультированием, в России никак не регулировалась. Назвать себя финансовым консультантом и раздавать советы по инвестированию за деньги мог фактически любой человек, независимо от опыта или квалификации.

В прошлом году ЦБ, наконец, решил взять индустрию финансового консалтинга под контроль, опубликовав проект изменений в ФЗ.

Оценка инвестиций: реальность и перспектива

Правительство приняло закон об инвестиционных советниках , По замыслу, закон должен защитить инвесторов от недобросовестных консультантов, но некоторые эксперты полагают, что в результате качество услуг на финансовом рынке снизится. Это специалист, помогающий частным инвесторам взаимодействовать с фондовым рынком. Его задача — предупредить обо всех рисках и помочь выбрать подходящие инвестиционные инструменты. По новому закону, услуги по инвестиционному консультированию может оказывать компания или индивидуальный предприниматель, но только если они члены отраслевой саморегулируемой организации, включенные в единый реестр инвестиционных советников Банка России.

Инвестиционное консультирование · Коллективные инвестиции ценных бумаг, трактовок понятия инвестиционной рекомендации и.

В настоящее время НАУФОР является саморегулируемой организацией в области брокерской, дилерской, депозитарной деятельности, деятельности по доверительному управлению и управляющих компаний. Инвестиционное консультирование регулируется как профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг с 21 декабря года, после вступления в силу поправок в закон о рынке ценных бумаг. НАУФОР являлась одним из инициаторов данных поправок, в настоящее время в ассоциации сформирован Совет по инвестиционному консультированию, который участвует в обсуждении проектов нормативных актов ЦБ РФ, регулирующих данный вид деятельности.

Совет директоров НАУФОР обсудил вопросы, связанные с применением нового законодательства для действующих профессиональных участников рынка ценных бумаг, трактовок понятия инвестиционной рекомендации и разграничения сервисов инвестиционного консультирования и иных услуг. Совет директоров также рассмотрел позицию НАУФОР в отношении предложения услуг российским инвесторам иностранных финансовых организаций, с учетом позиции Банка России по данному вопросу и одобрил предложения по изменению нормативных актов.

Нобелевская премия по экономике 2017, кому и за что?

Узнай, как дерьмо в голове мешает людям больше зарабатывать, и что можно сделать, чтобы очистить свои"мозги" от него навсегда. Кликни тут чтобы прочитать!